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市政府關于印發《供給側結構性改革去杠桿的實施方案》的通知
發布日期:2016-05-27  瀏覽次數:  字號:〖

各轄市、區人民政府,市各委辦局,市各公司、直屬單位:
  現將《供給側結構性改革去杠桿的實施方案》印發給你們,請認真貫徹執行。

  常州市人民政府
  2016年5月25日

  (此件公開發布)

供給側結構性改革去杠桿的實施方案

  為貫徹落實國家、省、市關于推進供給側結構性改革的戰略部署和去杠桿的工作要求,有效防范金融風險,進一步營造經濟社會持續健康發展的良好環境,現提出如下實施方案。
  一、總體要求
  按照“積極穩妥、有扶有控、市場主導、分類施策、促進發展、防范風險”原則,有序降低實體經濟部門和金融部門杠桿水平,積極優化融資結構,合理控制負債水平,堅守不發生區域性系統性風險的底線,主動防范和化解風險,更好地促進財政金融服務于實體經濟。
  二、工作目標
  堅持去杠桿與擴大直接融資、優化地方政府融資機制等相結合,著力優化融資結構,合理控制負債水平,主動防范化解風險。
  到2018年底,非金融企業直接融資占社會融資規模比重提高至30%左右,各類法人金融機構和地方新型金融主體杠桿率均符合監管要求,銀行業不良貸款率低于全省平均水平,符合置換條件的政府存量債務全部置換為政府債券。其中2016年,非金融企業直接融資占社會融資規模比重達到28%左右;地方法人銀行機構并表和未并表的杠桿率不低于4%、資本充足率和撥備覆蓋率不低于監管要求,法人證券公司凈資本與負債比例不低于8%、法人期貨公司負債與凈資產比例不高于150%,小額貸款公司、融資性擔保再擔保公司、融資租賃公司杠桿率符合行業監管要求,按期完成當年政府存量債務置換計劃。
  力爭到2020年底,非金融企業直接融資占社會融資規模比重提高至35%以上,各類法人金融、類金融企業資本狀況符合相關監管要求,政府債務水平保持在合理區間,基本實現“直接融資與間接融資協調發展、政府債務依規嚴格約束、各類杠桿風險有效管控”的社會融資新格局。
  三、重點舉措
  (一)發展股權融資,降低非金融企業杠桿率
  1. 支持企業利用多層次資本市場做大做強。推動符合條件的企業在境內外主板、新三板和區域股權交易市場上市、掛牌和融資。2016年確保完成企業股改150家,力爭5家企業在境內外IPO上市,首發募集資金20億元。比照IPO企業融資相關政策,對新三板企業融資予以獎勵,推動企業利用新三板進行增發、并購等資本運作,力爭2016年完成新三板企業掛牌60家,募集資金15億元。推動上市和擬上市企業對接創業投資、股權投資、產業投資基金,加快設立中小企業對接資本市場扶持基金。支持符合條件的企業發行可交換債、可轉換債,鼓勵上市公司再融資及開展并購重組。支持常州產權交易所、常州股權托管交易中心等創新發展,為小微企業提供掛牌及投融資對接,開展股權發行、轉讓、質押及知識產權質押融資等服務。2016年股權托管交易額力爭突破80億元,金融資產交易融資額超過10億元。(市金融辦、發改委、經信委、科技局、財政局,各轄市區)
  2. 大力發展私募股權融資。加快建立“撥、投、保、貸”聯動機制。完善政府創業投資引導基金設計,對接省天使投資引導基金,設立市天使投資引導基金。支持各類種子基金、天使基金、創業投資基金、股權投資基金和新興產業引導基金加快發展,設立中德、中以產業發展基金。推動科教城、高新區、西太湖科技產業園三個省級創業投資集聚發展示范區建設。鼓勵更多民間資本設立創業投資基金,鼓勵龍頭企業設立產業創投基金,探索設立新三板發展基金,為新三板企業提供優先債、股權質押融資等投融資服務。引進一批產業投資基金、機構和人才,力爭全年我市各類企業引入股權投資超過50億。(市發改委、金融辦、經信委、科技局、財政局、工商局,各轄市區)
  3. 創新發展投貸結合業務。加強與省有關部門溝通聯系,研究制定配套政策,鼓勵銀行與證券、創投、基金、保險、擔保公司合作,開展“股權+債權”“投資+貸款+保險”和“銀行貸款+認股權證”等投貸結合業務,以股權介入、貸款跟進、分散風險的方式擴大企業融資規模。探索設立知識產權投貸聯動基金,積極發展“可貸可投”的科技小額貸款公司、知識產權運營公司,為各類創新型企業、創新型人才提供創新型金融服務。(人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局、市金融辦、發改委、經信委、科技局、財政局,各轄市區)
  4. 加大保險資金投融資合作。進一步加強與保險機構對接,通過股權投資、債權投資、資產支持、基金和PPP等方式,吸引險資為重點項目、重大基礎設施和產業園區建設等提供長期、低成本、穩定資金支持。積極開展各類責任保險、小微企業貸款保證保險等政銀保合作融資模式,為科技型企業、小微企業等提供資金支持。(市金融辦、發改委、科技局、財政局,各轄市區)
  5. 積極擴大境外融資合作。吸引境外私募股權基金、并購基金及產業鏈金融服務機構進駐。支持設立跨境合作產業基金,對基金跨境資本流動給予外匯管理便利。支持企業“走出去”,鼓勵有條件企業到境外貸款或發行外幣債券,到自貿區或境外設立公司或參股企業,開展內保外貸。通過海外項目貸款、內保外貸、外保內貸、“境外投資+出口信貸”等方式,積極利用境外低成本資金,緩解企業資金需求。(市商務局、金融辦、財政局、人民銀行常州市中心支行,各轄市區)
  (二)拓寬融資渠道,改善市場主體資產負債結構
  1. 擴大企業債券融資規模。鼓勵金融機構創新設計直接融資產品、途徑和方式,定制個性化直接債務融資方案。建立優質重點項目庫,給予增信擔保支持,力爭2016年各類非信貸融資規模超過200億元。推動企業運用國家發改委、銀行間市場、滬深交易所等融資渠道發行企業債券、私募債券、公司債券。支持企業在境外發行中長期債券。鼓勵產業園區組織引導符合條件的科技中小微企業發行集合票據和小微企業增信集合債券。對承銷、增信直接債務融資創新工具規模較大的金融企業給予創新獎勵。(市發改委、金融辦、人民銀行常州市中心支行、財政局,各轄市區)
  2. 積極開展資產證券化業務。加快推進信貸資產證券化和應收賬款等企業資產證券化,探索支持融資租賃、商業保理等類金融資產證券化和知識產權等無形資產證券化。依托有穩定現金流的經營性基礎設施,試行收益權資產證券化和信托受益權資產證券化,盤活存量資產。鼓勵金融機構開展信貸資產證券化,為企業資產證券化提供針對性服務,為政府類項目預計收益、應收賬款等發行證券化產品。對金融機構承銷并在交易所市場或銀行間市場成功發行的政府類項目資產證券化產品,減少政府性債務或降低融資成本的,按發行規模與發行費用給予一定財政獎補。(人民銀行常州市中心支行、市金融辦、科技局、財政局、商務局、常州銀監分局,各轄市區)
  3. 加快發展金融租賃和融資租賃。研究制定我市關于融資租賃業發展的實施意見。進一步加快江南金融租賃公司發展,加大融資租賃與產業的融合,提高融資租賃市場滲透率。大力發展設備租賃業務,鼓勵將商業銀行相關存量授信轉為融資租賃,推動融資租賃創新發展。密切關注“營改增”對金融租賃、融資租賃行業的稅負影響,落實各項降負舉措。(常州銀監分局、市商務局、金融辦、財政局、國稅局、地稅局,各轄市區)
  (三)優化資源配置,提升金融服務實體經濟水平
  1. 落實差別化金融政策。引導銀行業金融機構完善信貸準入標準,發揮市場競爭和利率定價自律機制,引導銀行業金融機構為新興產業、優秀企業提供優質服務和優惠利率,努力降低十大產業鏈、科技型企業、傳統產業改造提升企業貸款平均利率。對“僵尸企業”或環保、安全生產不達標且整改無望的企業及落后產能,堅決壓縮退出相關貸款。大力發展綠色金融,推動金融機構開展基于第三方污染治理、合同能源管理、清潔能源交易的金融產品創新。建立科技金融風險補償資金池,與省聯動構建科技信貸風險補償機制,支持金融機構加大對科技型中小企業的信貸投放。2016年全市資金池總規模不低于1億元。(人民銀行常州市中心支行、市金融辦、發改委、經信委、科技局、財政局,各轄市區)
  2. 合理控制企業負債水平。引導企業根據中長期發展目標及行業平均負債水平,合理控制資產負債率。加快建設并投運常州企業征信服務公司,支持金融機構與稅務、工商、海關、產權登記、公安、法院等部門共享信用信息及大數據應用,對資產負債率過高、或有負債關系復雜的企業和項目嚴格信貸準入。鼓勵擔保、再擔保機構增加資本金,創優擔保管理,探索設立政策性擔保機構。深化企業轉貸方式創新,鼓勵和引導各類金融機構與轉貸平臺全面開展轉貸創新業務。進一步完善政府應急轉貸資金運行模式,鼓勵縣區設立“周轉融”資金,穩步推廣“周轉易”、“循環貸”、“年審制”等小微企業貸款續轉方式創新業務。2016年力爭為企業提供便利轉貸500億元以上。(市金融辦、人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局、經信委、財政局,各轄市區)
  3. 加大對企業兼并重組的金融支持。鼓勵和引導我市企業開展兼并重組,優化資源配置,加快轉型升級,通過鼓勵金融機構加強服務、加快設立產業并購基金、充分運用資本市場平臺等方式來加大金融對企業兼并重組的支持,運用定向增發、跨國并購、公司債券、收購重組、借殼和分拆上市等多種途徑,力爭2016年完成上市公司定向增發、并購重組總額150億元。設立市級兼并重組專項基金,對在我市納稅、符合國家和省市重點產業規劃、實際出資額在1億元以上、成功實施境內外兼并重組的企業予以獎勵。推動金融機構開展并購貸款業務,引導金融機構對成功債務重組企業復產復能給予正常信貸支持。(市發改委、金融辦、經信委、財政局、人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局,各轄市區)
  (四)加強金融監管,強化金融業企業杠桿管理
  1. 完善地方金融監管協調機制。進一步加強各級政府與駐地金融監管部門溝通協調,落實工作職責分工,建立完善金融業企業風險防范協同工作機制,構建部門聯動、綜合監控、分級管理的金融風險防范處置工作體系,落實去杠桿工作部署,強化對跨市場、跨行業交叉性金融業務的監測預警分析和風險管理,推進金融監管和金融業綜合統計信息共享。(市金融辦、人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局,各轄市區)
  2. 合理控制金融機構杠桿水平。指導杠桿率偏高的金融業企業減少風險資產、補充權益資本。組織金融機構全面開展去杠桿風險排查,嚴控高杠桿、高風險融資項目。督促江南農村商業銀行和江南金融租賃通過增資擴股、發行二級資本債和優先股等補充資本。加強銀行業金融機構創新業務、表外業務、同業業務監管和押品價值管理。配合省級金融監管部門管控證券公司兩融業務、股權質押、場外配資等風險隱患,檢查規范期貨公司資管業務、風控和合規情況,加強對私募基金募資行為合規性、基金資產安全性、信息披露和杠桿運用情況的檢查。加強保險機構風險監測和提示,積極應對滿期給付與退保風險,密切關注外部交叉風險、壽險費率改革和償二代實施對人身險行業的影響。(市金融辦、人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局,各轄市區)
  3. 加強新型金融主體審慎性監管。健全新型金融主體監管信息共享和風險協同防范機制。建立健全監管系統,實行監管評級、分類管理,完善非現場與現場監管方式,及時掌握風險隱患。加強對區域性股權交易市場、各類要素交易市場監管。鼓勵互聯網金融企業在風險可控的前提下規范發展,進一步拓展普惠金融的廣度和深度。落實互聯網金融監管職責,促進規范經營。(市金融辦、公安局、人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局,各轄市區)
  (五)加強政府債務管理,嚴控新增債務投向
  1. 實行政府債務余額限額制度。嚴格執行省下達我市的政府債務余額限額,并將債務限額分解下達至各轄區。嚴禁政府在限額之外通過企業舉借政府債務、違法違規為企業舉債提供擔保。(市財政局、人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局,各轄市區)
  2. 強化政府債務預算管理。實行政府債務預算管理全覆蓋,一般債務全部納入一般公共預算,專項債務全部納入政府性基金預算,做到政府債務收支與財政預算同步編制、同步審批、同步執行。逐步建立政府債務限額及債務收支情況隨同預算公開的常態機制。(市財政局,各轄市區)
  3. 加快置換政府存量債務。根據省財政廳統一部署,確保在2018年底前,將符合條件的政府存量債務置換為政府債券,并優先置換高利率政府債務,降低債務成本,緩解當期償債壓力。(市財政局、人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局,各轄市區)
  4. 明確新增政府債務使用方向。地方政府舉借新增債務,需經市政府同意并向省財政廳提出申請,統一由省級財政部門代為發行政府債券方式舉借政府債務。新增債務資金必須用于公益性項目支出,優先保障在建公益性項目后續融資、長江經濟帶等國家級戰略規劃相關的重大基礎設施項目和重大民生項目建設,不得用于經常性支出。(市財政局,各轄市區)
  (六)界定政府和企業債務責任,創新政府融資機制和路徑
  1. 加強政府或有債務監管。妥善處理政府或有債務,對確需政府代償的或有債務,逐步將代償部分納入預算;對確需轉化為政府債務的,按省財政廳債務管理相關要求程序報批后予以轉化;對違法違規擔保的,依法解除擔保關系。新增或有債務嚴格限定在依法擔保范圍內,根據擔保合同法承擔相關責任。(市財政局、人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局,各轄市區)
  2. 推動融資平臺公司轉型。劃清政府與融資平臺公司界限,融資平臺公司舉借的經營性債務不得納入政府債務,政府不得為企業舉債承擔償還責任或提供擔保。鼓勵融資平臺公司通過盤活存量資產等方式尋找新的經濟增長點,努力實現獨立核算,自負盈虧。(市財政局、國資委、常州銀監分局,各轄市區)
  3. 推進政府和社會資本合作。在基礎設施和公共服務領域積極推進PPP模式,鼓勵政府存量債務項目改造為PPP模式,大力吸引社會資本。探索建立市級PPP項目庫,積極推薦項目進入省項目庫,對列入省、市PPP試點項目的,給予一定的前期費用補貼;對在規定時間內完成落地,經驗收合格的PPP項目,按吸引社會資本額的一定比例給予以獎代補資金支持;對采用PPP模式的基礎設施和公共服務領域項目在財政專項資金上給予優先安排。(市發改委、財政局、人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局,各轄市區)
  (七)主動防控各類債務風險,優化金融生態環境
  1. 防范化解金融債務風險。建立和完善金融機構重大事項報告制度,跟蹤監測重點行業以及互保圈、擔保鏈風險變化情況。引導金融機構實施授信聯合管理,完善重點企業金融風險監測處置機制。繼續按照“破圈解鏈、大圈化小、降舊控新”的基本思路,穩步化解存量擔保圈風險。進一步加強對過剩產能行業的風險監測,積極穩妥做好“僵尸”企業信貸退出。對貸款余額5億元(含)以上且銀行業債權金融機構在3家以上的客戶要組建銀行債權人委員會,分類施策、統一行動。(常州銀監分局、市金融辦、人民銀行常州市中心支行,各轄市區)
  2. 嚴控政府債務風險。各轄市、區政府對其舉借的債務具有償還責任,上級政府實行不救助原則。嚴格劃清政府與融資平臺經營性債務責任,企業債務不得推給政府償還,政府債務也不得推給企業償還。到期政府債務要納入預算安排償還,不足部分可通過控制項目規模、壓縮公用經費、處置存量資產等多渠道解決。(市財政局、人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局,各轄市區)
  3. 加大財政資金統籌力度。落實國務院加大財政資金統籌力度的要求,增加地方政府防范和化解債務風險的能力。將部分政府性基金轉列一般公共預算,加大國有資本經營預算調入一般公共預算的力度,增強一般公共預算與政府性基金預算、國有資本經營預算的統籌協調。土地儲備項目所需資金按照規定納入政府性基金預算。大力清理財政存量資金,對連續兩年未用完的結轉資金一律予以統籌。(市財政局、國土局、國資委,各轄市區)
  4. 加快不良資產處置。加快推進不良資產盤活重整和壞賬核銷,依法合規推動商業銀行以“債轉股”等方式處置不良資產。積極運用市場化方式提升不良資產處置效率,發揮常州資產管理公司作用,支持常州資產管理公司在各地設立子公司,鼓勵采取政府回購、引入重組方、不良資產證券化等方式盤活已售不良資產。對積極參與不良資產處置的金融機構和企業,在土地出讓、稅收、項目對接、社保費繳納等方面依法給予政策支持。(常州銀監分局、市金融辦、財政局、人社局、國土局、國稅局、地稅局,各轄市區)
  5. 維護金融市場秩序。堅決打擊惡意逃廢債等違法行為,進一步強化信用懲戒聯動機制,加大對利用重組、合并、虛構合同等方式隱藏轉移資產等行為的打擊懲處力度。強化對金融案件的統籌協調督促,形成共同打擊金融違法犯罪的合力。全面開展互聯網金融風險專項整治工作,全面調查摸底全市投資理財類公司情況,探索建立和完善注冊登記和備案管理制度。進一步完善打擊和處置非法集資長效管理機制,健全網絡借貸平臺備案登記、資金第三方存放托管、信息公開公示等制度,著力防范和打擊“互聯網+非法集資”、私募股權基金等違法違規行為,強化投資理財類廣告監管,加強宣傳引導和風險排查。(市金融辦、市公安局、工商局、人民銀行常州市中心支行、常州銀監分局,各轄市區)
  四、保障機制
  (一)加強組織協調。由市政府分管領導牽頭,金融、財政、發改、經信、科技、商務、國資、稅務、工商、公安等部門共同建立去杠桿工作協同機制。各部門加強溝通和信息共享,采取定期會商、聯合行動等方式,協調解決去杠桿進程中的矛盾問題,確保去杠桿中經濟社會大局穩定。
  (二)落實主體責任。各級人民政府為金融風險防范處置和本級政府債務責任主體,同級財政部門對本級政府債務管理負有具體責任。各級人民政府和有關部門要切實擔負起主體責任,扎實有序推進去杠桿及風險化解處置工作。
  (三)強化專項考核。將地方金融風險和政府債務風險防范化解工作列入各級人民政府工作考核范圍。建立問責機制,對因工作不力出現債務風險或引發較大群體性事件的地區,進行倒查與問責。
  附件:供給側結構性改革去杠桿工作任務分解表

 
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